Cả quỹ mở và quỹ ETF đều là những hình thức đầu tư hấp dẫn hiện đang thu hút nhiều nhà đầu tư quan tâm. Tuy nhiên, nếu đứng trước quyết định lựa chọn giữa 2 quỹ này, bạn sẽ ưu tiên lựa chọn loại nào? Sau bài viết này, chắc chắn bạn sẽ tìm ra được lời giải đáp cho những băn khoăn của mình, hãy cùng theo dõi.
Quỹ mở là loại quỹ như thế nào?
Quỹ mở hay quỹ tương hỗ là một loại quỹ tập hợp nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau có cùng mục tiêu. Quỹ do công ty hay tổ chức nào đó quản lý và đem đi thực hiện đầu tư sinh lời hộ bạn.
Các quỹ này đa phần đều không có giới hạn về số lượng chứng chỉ quỹ mà chúng phát hành ra thị trường. Ngoài ra, người ta nhận thấy quỹ mở thường được đầu tư vào các cổ phiếu có tính thanh khoản cao hoặc sản phẩm trái phiếu của chính phủ quốc gia.
Tìm hiểu về quỹ ETF
Quỹ ETF hay quỹ hoán đổi danh mục, một quỹ hoạt động với tính chất thụ động. Nó mô phỏng những chỉ số từ chỉ số của các loại tài sản tham chiếu ngoài thực tế như cổ phiếu, trái phiếu, vàng, nông sản, hàng hóa,…
ETF là một nhóm tập hợp nhiều chỉ số tài sản khác nhau trong cùng một lĩnh vực, ngành nghề kinh doanh. Tỷ lệ sinh lời, lợi nhuận từ quỹ sẽ dựa vào sự biến động giá thị trường của các chỉ số mô phỏng thực tế.
Hiện, quỹ ETF cũng có cách giao dịch tương tự như một sản phẩm cổ phiếu, trái phiếu thông thường. Bạn có thể tự do mua bán/ trao đổi quỹ ETF trên các sàn chứng khoán một cách dễ dàng, nhanh chóng.
Mở tài khoản đầu tư quỹ ETF tại sàn giao dịch uy tín hàng đầu thế giới tại đây
So sánh quỹ mở và quỹ ETF chi tiết
Để biết quỹ nào phù hợp hơn với bản thân bạn, hãy xem xét cẩn thận các đặc điểm giống và khác nhau giữa chúng.
Giống nhau
So sánh cả 2 quỹ này một cách chi tiết, chúng ta có thể thấy chúng cũng có một số điểm giống nhau. Chẳng hạn như:
- Cả 2 quỹ đều tập hợp đa dạng nhiều danh mục sản phẩm như chứng khoán hay các loại tài khoản khác.
- Quỹ mở hay quỹ ETF đều có một tổ chức quản lý, kiểm soát ở phía sau để đảm bảo tính an toàn, công bằng.
- Số lượng chứng chỉ quỹ phong phú, được phát hành một cách không giới hạn nếu nhà đầu tư có nhu cầu.
- Tính thanh khoản đều cao, tỷ lệ chuyển đổi thành tiền mặt khi cần thiết khá tốt.
- Cả quỹ mở và ETF đều được đánh giá là cơ hội để các nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận ở nhiều danh mục.
- So với sản phẩm đơn lẻ, cả 2 quỹ đều cho phép phân bổ nguồn vốn hiệu quả hơn, hạn chế rủi ro tối đa.
Khác nhau
Sự khác biệt giữa quỹ mở và quỹ ETF được trình bày cụ thể và đầy đủ thông qua bảng thống kê dưới đây. Bạn có thể tham khảo để biết quỹ nào phù hợp với bản thân mình hơn:
|
Nội dung so sánh |
Quỹ mở |
Quỹ ETF |
|
Hình thức vận hành |
Được quản lý bởi những tổ chức chuyên nghiệp, có chuyên gia giàu kinh nghiệm. | Được các tổ chức chuyên nghiệp quản lý bị động hoặc tự quản lý một cách chủ động, tự do. |
|
Nguồn vốn đầu tư tối thiểu |
Được quy định bởi tổ chức quản lý quỹ. Đa phần vốn tối thiểu thấp, không dựa vào giá thị trường của chứng chỉ quỹ. | Không yêu cầu cụ thể. Nhà đầu tư có thể tự mình phân bổ nguồn vốn theo giá thị trường. |
|
Hình thức giao dịch |
Định kỳ mỗi ngày giao dịch quỹ mở 1 lần. Giao dịch trực tiếp với đơn vị quản lý quỹ, số lượng mua phải nhiều. | Được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu thông thường. Có thể mua bán chứng chỉ quỹ tự do, không giới hạn, giá biến đổi theo ngày. |
|
Các khoản chi phí |
Chi phí quản lý quỹ 1 – 2%/ 1 năm.
Do công ty, tổ chức quản lý quỹ mở quy định. |
Gồm phí quản lý quỹ và phí giao dịch (0.5 – 1%/ 1 năm), thường rất thấp. Một số đơn vị còn ưu đãi không tính phí. |
|
Chính sách ưu đãi thuế |
Mức thuế thu nhập thường khá cao, nhất là những trường hợp thực hiện nhiều giao dịch trong 1 lần. | Mức thuế thấp vì quỹ thường không quá nhiều giao dịch, đồng thời khoản giá trị thặng dư tạo ra rất nhỏ. |
Quỹ nào phù hợp với bạn hơn?
Có thể thấy, cả 2 quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục đều là một “rổ” tập hợp nhiều sản phẩm riêng lẻ. Dù là bạn đầu tư vào quỹ nào, tỷ lệ sinh lời cũng ổn định, an toàn, tính thanh khoản cao.
Chưa kể, cả 2 hình thức đầu tư đều có thể giúp bạn hạn chế rủi ro hiệu quả, tiết kiệm chi phí tối ưu. Thế nhưng, nếu bạn buộc phải chọn 1 trong 2 thì dưới đây là những lời khuyên cụ thể:
Bạn phù hợp với quỹ mở hơn nếu:
- Bạn là một nhà đầu tư còn non kinh nghiệm, thiếu kiến thức và cần một đội ngũ chuyên nghiệp hỗ trợ giúp.
- Bạn muốn có chuyên gia giúp bạn sắp xếp danh mục từ A đến Z vì bạn không có thời gian theo sát hàng ngày.
Bạn nên đầu tư quỹ ETF khi có những tiêu chí sau đây:
- Bạn có ý định đầu tư thụ động vào quỹ ETF nhưng vẫn muốn có quyền quản lý nhất định khi cần.
- Bạn không có quá nhiều nguồn vốn đầu tư, mong muốn tiết kiệm chi phí tối đa trong quá trình giao dịch quỹ. Bạn có thể chọn quỹ ETF của sàn XTB, hiện sàn này đang có ưu đãi không tính phí quản lý lẫn phí hoa hồng cho mọi nhà đầu tư khi giao dịch.
- Bạn là một nhà đầu tư theo phong cách lướt sóng, đầu tư ngắn hạn theo ngày,… thì ETF là “chân ái”. Trong khi tất cả đều không thể thực hiện được một cách hiệu quả đối với quỹ mở (dài hạn).
Như vậy, qua bài viết so sánh quỹ mở và quỹ ETF, chắc hẳn bạn đã biết mình phù hợp với quỹ nào hơn. Nếu dự định đầu tư vào hình thức này, bạn hãy tìm hiểu thật kỹ để có quyết định đúng đắn nhất.
Ngoài ra, bạn đừng quên theo dõi Hộifx để cập nhật thêm nhiều kiến thức hữu ích về quỹ đầu tư. Chúc các bạn thành công!
