Hiện nay, thay vì phải theo dõi và giao dịch thủ công, nhiều nhà đầu tư đã tìm đến các công cụ đầu tư tự động để tối ưu hóa quá trình và tiết kiệm thời gian. Tuy nhiên, cùng với những lợi ích đáng kể, nó cũng mang lại một số rủi ro tiềm ẩn mà bạn cần cân nhắc.
Đầu tư tự động nghĩa là gì?
Đầu tư tự động (Passive investing) là một chiến lược đầu tư dài hạn nhằm tạo ra nguồn thu nhập ổn định mà không đòi hỏi quá nhiều nỗ lực và thời gian dành cho việc quản lý danh mục đầu tư hàng ngày.
Đây là một cách hoàn toàn khác với đầu tư chủ động và có một số đặc điểm chính như sau:
- Đầu tư dựa theo chỉ số (Index Investing): Thay vì lựa chọn các cổ phiếu đơn lẻ, nhà đầu tư sẽ đầu tư vào các quỹ hoặc danh mục phân tán rủi ro bằng cách theo sát chỉ số thị trường như S&P 500, Dow Jones,…
- Chiến lược mua và nắm giữ (Buy and Hold): Nhà đầu tư thường mua và nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài, thay vì giao dịch thường xuyên. Điều này giảm thiểu chi phí giao dịch và giúp tận dụng lợi thế của sự tăng trưởng đầu tư dài hạn.
Lợi ích của Passive investing là gì?
Chi phí thấp
Passive investing thường liên quan đến việc xây dựng danh mục đầu tư rộng theo các chỉ số thị trường, thông qua các quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ.
Các quỹ này có chi phí quản lý thấp hơn nhiều so với quỹ đầu tư chủ động hoặc chi phí khi tự đầu tư cổ phiếu đơn lẻ. Điều này góp phần tăng lợi nhuận đầu tư trong dài hạn.
Đa dạng hóa danh mục
Khi đầu tư phân tán theo chỉ số, danh mục đầu tư của bạn sẽ được phân tán rủi ro trên nhiều ngành nghề, công ty và quốc gia khác nhau. Từ đó giảm thiểu rủi ro đáng kể so với việc tập trung đầu tư vào một vài cổ phiếu đơn lẻ.
Hiệu quả chi phí & thời gian
Đầu tư thụ động không đòi hỏi nhiều thời gian và công sức theo dõi, phân tích để ra quyết định mua/bán.
Bạn chỉ cần định kỳ cân bằng lại danh mục và nắm giữ các khoản đầu tư trong dài hạn. Chính vì vậy, đây là lựa chọn phù hợp với những nhà đầu tư bận rộn, ít có thời gian rảnh.
Kết quả đầu tư ổn định
Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng trong dài hạn, hầu hết các quỹ đầu tư chủ động không thể vượt được mức sinh lời của chỉ số thị trường chính.
Đầu tư dạng thụ động theo chỉ số sẽ giúp bạn đạt được mức sinh lời ổn định, trung bình của thị trường trong dài hạn.
Rủi ro của Passive investing là gì?
Thiếu linh hoạt
Một trong những hạn chế lớn của đầu tư thụ động là tính linh hoạt thấp.
Khi đầu tư theo một chỉ số chuẩn hoặc danh mục đã được xác định sẵn, nhà đầu tư sẽ bị khóa chặt vào những tài sản đó và khó có thể đối phó kịp thời với những biến động mới trên thị trường.
Danh mục đầu tư không thể linh hoạt điều chỉnh hoặc nắm bắt kịp thời những xu hướng, cơ hội đầu tư mới nổi. Điều này đồng nghĩa với việc mất đi khả năng tận dụng triệt để các thời cơ sinh lời.
Tiềm năng lợi nhuận tăng trưởng thấp
Theo nhiều nghiên cứu, trong dài hạn, hầu hết các quỹ đầu tư Passive investing đều đạt mức sinh lời tương đương hoặc thấp hơn so với mức sinh lời trung bình của toàn thị trường.
Nguyên nhân là do phương thức đầu tư này chỉ nhằm mục đích đạt được kết quả trung bình an toàn, tránh rủi ro thay vì tìm kiếm lợi nhuận tối đa.
Cũng chính vì vậy, đây được xem là chiến lược an toàn, hiệu quả cho nhà đầu tư không chuyên về tài chính.
Đầu tư quỹ ETF của sàn XTB – Lựa chọn sinh lời bền vững, tiềm năng
Nếu bạn đang tìm kiếm một cách đầu tư an toàn, hiệu quả và không quá phức tạp, thì đầu tư thụ động vào các quỹ ETF tại sàn XTB chính là lựa chọn hoàn hảo.
Với cách tiếp cận này, bạn sẽ được tận hưởng những lợi ích vượt trội mà rất ít phương thức đầu tư khác có thể đem lại.
Trước tiên, đầu tư vào chứng chỉ quỹ tại XTB mang đến sự đa dạng hóa cao cho danh mục đầu tư của bạn. Bởi sàn cung cấp hơn 300 ETF khác nhau, tập trung vào nhiều lĩnh vực và thị trường trên toàn cầu.
Chi phí đầu tư vào các quỹ ETF tại XTB vô cùng cạnh tranh và minh bạch. Không có bất kỳ khoản phí ẩn hay phí quản lý đắt đỏ nào, chỉ có phí giao dịch cố định được công bố rõ ràng.
Bên cạnh đó, đầu tư vào chứng chỉ quỹ tại XTB mang tính chất “thụ động” thực sự. Bạn chỉ cần theo dõi và điều chỉnh tỷ trọng đầu tư định kỳ, không phải mất công theo dõi và giao dịch từng cổ phiếu.
Cuối cùng, sàn XTB được đánh giá là uy tín và an toàn cao. Hoạt động tại hơn 20 quốc gia, tuân thủ các quy định nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý danh tiếng, sàn đảm bảo quyền lợi và an ninh tài chính tuyệt đối cho nhà đầu tư.
Tóm lại, nếu bạn quan tâm đến sự ổn định, đơn giản và hiệu quả, đừng bỏ lỡ cơ hội đầu tư vào các quỹ ETF tại XTB. Đây chính là chiến lược đầu tư thụ động vững chắc trên hành trình chinh phục tự do tài chính của bạn.
