Có một số nguyên tắc cơ bản về tỷ lệ Risk/Reward mà bạn nên biết. Vậy, khái niệm tỷ lệ Risk/ Reward là gì?
Risk Reward đóng vai trò là nền tảng cho kiến thức thị trường của bạn và đóng vai trò là hướng dẫn cho các hoạt động giao dịch và đầu tư của bạn.
Bạn sẽ không thể bảo vệ và tăng tài khoản giao dịch của mình nếu bạn không làm như vậy. Quản lý rủi ro, quy mô vị thế và thiết lập mức cắt lỗ đã được giải quyết trước đây.
Tuy nhiên, tỷ lệ giữa khả năng đi lên của bạn so với nhược điểm tiềm ẩn của bạn là bao nhiêu? Nói cách khác, tỷ lệ Risk/ Reward là gì?
Tỷ lệ Risk/ Reward là gì?
Tỷ lệ Risk Reward (rủi ro/ phần thưởng) được sử dụng để so sánh lợi nhuận tiềm năng (phần thưởng) của một giao dịch với khoản lỗ có thể xảy ra.
Rủi ro và lợi nhuận của một giao dịch đều được xác định bởi đường của nhà giao dịch. Lệnh cắt lỗ được sử dụng để tính toán rủi ro.
Đó là sự khác biệt về giá giữa điểm vào của giao dịch và lệnh cắt lỗ. Nếu giao dịch có lợi cho bạn, bạn có thể đặt mục tiêu lợi nhuận làm điểm thoát. Chênh lệch giá giữa mục tiêu lợi nhuận và giá đầu vào xác định lợi nhuận tiềm năng của thương mại.
Mối liên hệ giữa hai giá trị này có thể tiết lộ nếu lợi nhuận có thể vượt qua nguy cơ tiềm ẩn hoặc ngược lại. Điều này có thể giúp bạn xác định xem liệu một thỏa thuận có phải là một lựa chọn thông minh hay không.
Ưu điểm và nhược điểm của tỷ lệ Risk Reward là gì?
Dưới đây, chúng ta sẽ tìm hiểu về những lợi ích và hạn chế của việc tương tự:
Ưu điểm
Dưới đây là những ưu điểm:
- Mức độ rủi ro: Mỗi cá nhân đều có một mức độ rủi ro khác nhau về khả năng chịu rủi ro. Tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng giúp họ lựa chọn và quyết định các phương án đầu tư khác nhau tùy theo năng lực và lợi nhuận kỳ vọng.
- Quyết định đầu tư: Tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư từ các lựa chọn đầu tư khác nhau như quỹ tương hỗ, cổ phiếu, quỹ phòng hộ, v.v.
- Ước tính lợi tức rủi ro:
Ngay cả khi đầu tư mang lại lợi nhuận, điều quan trọng là phải tính toán xem liệu lợi nhuận thu được từ đầu tư có xứng đáng so với rủi ro đã chấp nhận hay không.
Nếu lợi nhuận không như mong đợi so với rủi ro, nhà đầu tư có thể quyết định liệu một khoản đầu tư có xứng đáng hay không.
Ví dụ: Nhà đầu tư có thể quyết định đầu tư vào trái phiếu, giấy ghi nợ, tiền gửi cố định có ít rủi ro hơn nhưng cũng sẽ tạo ra ít lợi tức đầu tư hơn, hoặc các lựa chọn khác như cổ phiếu, quỹ tương hỗ có thể tạo ra lợi nhuận cao nhưng bao gồm rủi ro thua lỗ. Quyết định đầu tư phụ thuộc vào kỳ vọng và khả năng rủi ro của nhà đầu tư.
- Quản lý rủi ro:
Rủi ro có thể được quản lý bằng bốn cách tức là tránh, giảm, chuyển và chấp nhận. Với sự hỗ trợ của tỷ lệ rủi ro và phần thưởng, các nhà đầu tư có thể quản lý danh mục đầu tư của mình để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu mức độ rủi ro thông qua các tùy chọn khác nhau.
Nhà giao dịch kinh doanh các công cụ tài chính khác nhau có thể hạn chế thua lỗ của mình với lệnh cắt lỗ bằng cách sử dụng tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng.
Nhược điểm
Như vậy, chúng ta đã hiểu ưu điểm của tỷ lệ Risk Reward là gì? Dưới đây là những nhược điểm:
- Không hoàn toàn chính xác: Tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng không phải lúc nào cũng chính xác; nhà đầu tư phải đưa ra quyết định dựa trên khả năng rủi ro và dựa trên các giả định nhất định về biến động giá. Phân tích kỹ thuật và cơ bản giúp phân tích tốt hơn về tỷ lệ rủi ro/tỷ lệ phần thưởng chứng khoán nhưng chúng không hoàn toàn chính xác và vẫn bao gồm các giả định.
- Không phải tính chắc chắn của chuyển động: Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng dựa trên giả định về một chuyển động nhất định nhưng trên thực tế trên thị trường công cụ tài chính không nhất thiết phải di chuyển theo hướng dự kiến hoặc ngược lại. Đôi khi, nếu cổ phiếu vẫn bị trì trệ, điều này sẽ biến khoản đầu tư thành khoản đầu tư chết mà không có lãi hoặc lỗ.
Kết luận
Tóm lại, bạn đã biết tỷ lệ Risk Reward là gì, hay còn được gọi là “tỷ lệ R / R”, so sánh lợi nhuận có thể có của một giao dịch với khả năng thua lỗ của nó.
Nó là một công cụ quan trọng để nhà giao dịch/nhà đầu tư hiểu được mức độ rủi ro liên quan đến quyết định đầu tư so với lợi nhuận.
Giảm tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng (tức dưới 1) được coi là tỷ lệ tốt vì lợi tức đầu tư lớn hơn rủi ro. Nhìn chung, các nhà đầu tư và nhà giao dịch ngắn hạn sử dụng tỷ lệ này để lựa chọn từ nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Trong trường hợp giá không di chuyển theo hướng mong đợi, tỷ lệ này sẽ giúp họ hạn chế thua lỗ.
