ETF là gì? Đây là quỹ hoán đổi danh mục, một trong những sản phẩm đầu tư khá thú vị của thị trường Forex.
Trong quá trình đầu tư Forex, sản phẩm được quan tâm nhiều nhất là những cặp tiền chính. Sau đó, chứng khoán, kim loại, tiền điện tử, chỉ số… là những sản phẩm tiếp sau được quan tâm.
Thế nhưng, có một sản phẩm khá thú vị mà nhiều người thường bỏ qua chính là ETF. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết được ETF là gì, có nên đầu tư vào sản phẩm này hay không?
Quỹ ETF là gì?
Trong vài năm trở lại đây, đầu tư ETF ngày càng phổ biến và thu hút nhiều trader. Nếu biết tận dụng khôn ngoan sản phẩm này, nó sẽ là kênh tạo nên thu nhập lớn.
ETF là gì? Đây là tên viết tắt của Exchange Traded Fund. Dịch ra tiếng Việt, nó có nghĩa là Qũy hoán đổi Danh mục.
Nó chính là một rổ chứng khoán. Mục đích của nó dùng để theo dõi chỉ số đại diện cho 1 loại tài sản, lĩnh vực, ngành hàng, thậm chí cho một quốc gia hoặc một khu vực cụ thể.
Quỹ ETF được thành lập dựa trên mô phỏng tỷ suất lợi nhuận của các tỷ số tài chính khác. Thay vì mua 1 cổ phiếu riêng lẻ, với ETF, bạn sẽ mua cả một nhóm cổ phiếu.
Như vậy, hình thức đầu tư này thuộc loại đầu tư tổng hợp. Chi phí của nó khá thấp. Vì vậy, nếu chịu khó tìm hiểu ETF là gì, bạn sẽ thấy nó rất dễ giao dịch và mang đến khả năng kiếm lời lý tưởng.
Đặc điểm của ETF là gì?
- Cách thức giao dịch như cổ phiếu riêng lẻ. Vì vậy, việc mua bán ETF được diễn ra theo thời gian thực và có thể thực hiện trong bất cứ phiên giao dịch chứng khoán nào.
- Hiện nay, các quỹ ETF hoạt động dựa trên những chỉ số tham chiếu tiêu biểu từ các chỉ số cổ phiếu lớn toàn cầu. Điển hình như S&P 500.
- Bất cứ trader nào, dù là trader nhỏ lẻ với số vốn thấp nhất cũng có thể đầu tư vào ETF.
- Các sản phẩm ETF hiện được cung cấp bởi các sàn Forex. Nó có hình thức giao dịch tương tự như CFD. Không những thế, nó cũng mang đặc điểm của các sản phẩm giao dịch Forex khác. Ví dụ như nó vẫn phải chịu phí swap, spared, có đòn bẩy tương ứng.
- Có những ETF có tính thanh khoản tốt và có những ETF tính thanh khoản kém.
Lịch sử ra đời và phát triển của ETF
Theo dòng lịch sử, ETF đã manh nha hình thành từ những năm 1970. Thế nhưng, cho đến những năm 1980 thì nó mới chính thức có nền móng vững chắc với ý tưởng từ nhà kinh tế học Harry Markowitz.
Năm 993, ETF chính thức được giao dịch tại Hoa Kỳ. Nó sử dụng chỉ số S&P500 để giao dịch.
2 năm sau đó, hàng loạt các sản phẩm ETF ra đời. Các nhà đầu tư Mỹ có thể tiếp cận danh mục đầu tư đa dạng, có cả các chỉ số của các tập đoàn kinh tế lớn ngoài Mỹ.
Đến năm 1998, các quỹ ETF theo ngành chính thức ra mắt, sản phẩm càng đa dạng hơn, mở ra nhiều cơ hội đầu tư lớn hơn.
Năm 2001, một số quỹ ETF đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.
Năm 2004, ETF hàng hóa chính thức được niêm yết. Sản phẩm giao dịch chính là vàng.
Năm 2010: Các nhà đầu tư đã có thể đầu tư ETF có kỳ hạn. Từ đó, giao dịch ETF với trái phiếu đáo hạn trong năm chính thức được mở rộng.
Năm 2019, các quỹ ETF đang niêm yết tại Hoa Kỳ thu hút sự quan tâm lớn của giới đầu tư và đạt được giá trị đến 4000 tỷ USD.
Cách thức hoạt động của ETF
Hiểu được ETF là gì, bạn cũng cần phải hiểu được cách thức hoạt động của nó. Như vậy, việc đầu tư ETF mới đảm bảo đi đúng hướng và mang lại lợi nhuận.
Việc mua bán ETF được thực hiện ngay trong ngày. Nó có kí hiệu tương tự như các mã chứng khoán và được giao dịch theo các khung giờ cụ thể.
Khác với cổ phiếu, cổ phiếu của ETF có thể thay đổi linh hoạt hàng ngày. Mức giá của ETF tương đồng với chứng khoán cơ sở. Trong quá trình đầu tư ETF, cổ phiếu mới liên tục được tạo ra, cổ phiếu hiện có cũng liên tục được mua lại.
Tính thanh khoản của quỹ ETF được quyết định bởi nhiều nhóm đầu tư. Đây là sản phẩm dành cho trader cá nhân nhưng tổ chức đầu tư lại là nhân tố đóng vai trò chủ đạo trong việc duy trì tính thanh khoản và toàn vẹn của quỹ ETF.
Vì nhóm đầu tư luôn thực hiện giao dịch ETF với khối lượng vô cùng lớn. Những giao dịch của họ tạo thành rổ chứng khoán cơ sở và góp phần không nhỏ trong việc điều tiết giá ETF trên toàn thị trường.
Quỹ ETF khác các quỹ tương hỗ khác như thế nào?
Như đã nói, ETF hoạt động tương tự như một quỹ tương hỗ. Quỹ tương hỗ là hình thức đầu tư tập thể. Có nghĩa là nhiều nhà đầu tư cùng gom tiền của mình lại thành một quỹ lớn để tiến hành mua chứng khoán.
Tuy nhiên, so với quỹ tương hỗ, quỹ ETF vẫn có nhiều đặc điểm khác biệt.
Thứ nhất, quỹ ETF không do con người quản lý như quỹ tương hỗ. Hầu hết ETF đều được lập trình thông qua các thuật toán. Chính vì điều này, nhiều trader còn gọi ETF là quỹ quản lý thụ động.
Quỹ ETF được mua và bán cả ngày. Hình thức giao dịch của nó giống như cổ phiếu riêng lẻ. Trong khi đó, quỹ tương hỗ lại được định giá mỗi lần một ngày.
Một điểm khác biệt khác là quỹ ETF có thể được giao dịch với toàn bộ các phương thức giao dịch Forex. Vì vậy, nó hoạt động theo giao thức trao đổi mua bán.
Do đó, nếu bạn không thích đầu tư tiền tệ mà lại có niềm đam mê với hàng hóa hay chứng khoán thì ETF chính là sản phẩm giao dịch tốt nhất dành cho bạn.
8 hình thức quỹ ETF phổ biến nhất hiện nay
Cùng với sự phát triển theo thời gian, đến nay quỹ ETF đã rất đa dạng. Tùy vào nhu cầu cũng như sở trường, trader có thể đầu tư 1 trong 8 danh mục dưới đây:
- ETF trái phiếu.
- ETF trong ngành
- ETF hàng hóa
- ETF tiền tệ
- ETF thị trường
- ETF thị trường nước ngoài
- ETF nghịch đảo
- ETF đầu tư, thay thế
Top 10 quỹ ETF lớn nhất hiện nay
Trong khoảng 5 năm trở lại đây, quỹ ETF là gì cũng như đầu tư vào quỹ này đang trở thành một trong những kênh kinh doanh nhận được sự quan tâm lớn của trader.
Với những trader mới, đầu tư vào quỹ ETF nào rất quan trọng. Vì có những quỹ ETF có tính thanh khoản tốt nhưng cũng có những quỹ ETF tính thanh khoản rất kém. Việc có được danh sách các quỹ ETF chất lượng sẽ giúp trader có được khởi đầu thuận lợi nhất.
Theo khảo sát, hiện nay 10 quỹ ETF có khối lượng giao dịch lớn nhất gồm:
- SPY: SPDR S&P 500 ETF
- IVV: iShares Core S&P 500 ETF
- VTI: Vanguard Total Stock Market ETF
- VOO: Vanguard S&P 500 ETF
- QQQ: Invesco QQQ
- AGG: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
- GLD: SPDR Gold Trust
- VEA: Vanguard FTSE Developed Markets ETF
- IEFA: iShares Core MSCI EAFE ETF
- BND: Vanguard Total Bond Market ETF
Có nên đầu tư vào các quỹ ETF hay không?
Có thể thấy, quỹ ETF thực sự là một kênh đầu tư hấp dẫn. Chi phí cho mỗi giao dịch hiện nay rất thấp. Bạn chỉ cần vài USD cho mục đầu tư đến 10.000 USD là đã có thể khởi nghiệp với nó.
Là một quỹ đầu tư thụ động, nên với ETF bạn vẫn còn thời gian để tham gia đầu tư Forex hay các danh mục khác.
Hơn nữa, thành công của ETF phụ thuộc vào chỉ số hiệu suất của chỉ số mà nó đang theo dõi. Vì vậy, nếu nắm bắt được thị trường chứng khoán thì bạn rất dễ kiếm tiền từ ETF.
Một ưu điểm nữa khi đầu tư ETF chính là hiện nay, nhiều sàn Forex miễn phí hoa hồng khi giao dịch sản phẩm này. Rõ ràng với những nhân tố tích cực như thế, tại sao bạn lại bỏ qua kênh đầu tư hấp dẫn này?
Tổng quan quỹ ETF là gì trên đây chắc chắn đã giúp bạn hiểu sơ bộ về kênh đầu tư hấp dẫn này. Bạn có thể đăng ký thành viên tại sàn Forex XTB. Tại đây có mục hướng dẫn đầu tư ETF khá chi tiết và thu hút khá nhiều trader. Chúc các bạn thành công với ETF!
