Trong giao dịch Forex, vấn đề quản lý vốn rất quan trọng bởi nó ảnh hưởng đến lợi nhuận trong dài hạn. Risk Reward Ratio chỉnh là tỉ lệ lời/lỗ mà các trader cần phải nên hiểu rõ để thiết lập tỉ lệ này hợp lý.
Điều này giúp bạn giảm thiểu rủi ro và đạt được mức lợi nhuận như mong muốn. Cùng tìm hiểu Risk Reward Ratio là gì? Chúng có ảnh hưởng đến lợi nhuận thế nào? Tỉ lệ Risk Reward Ratio thế nào là hợp lý? Tất cả sẽ được chia sẻ trong bài viết này.
Tìm hiểu Risk Reward Ratio là gì?
Risk nghĩa là rủi ro, Reward nghĩa là lợi nhuận. Risk: Reward Ratio là tỉ lệ rủi ro: lợi nhuận được viết tắt là R:R. Đó là yếu tố cần có trong mỗi chiến lược giao dịch của người chơi.
Nói một cách rõ hơn, tỉ lệ R:R là lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ tối đa mà nhà đầu tư sẽ gánh chịu khi thực hiện chiến lược giao dịch.
Ví dụ: Một chiến lược giao dịch có tỉ lệ R:R là 1:2 thì được hiểu như sau:
Trong giao dịch này, nếu thất bại người chơi sẽ mất 1$ và nếu thành công thì nhận được 2$ => Lợi nhuận gấp 2 lần rủi ro. Vì thế, nếu chấp nhận mức này thì người chơi sẽ thắng được 2 còn thua thì mất 1.
Tầm quan trọng của Risk Reward Ratio là gì?
Khi thiết lập kế hoạch giao dịch, người chơi phải xác định được chiếc lược rủi ro. Nó sẽ giúp bạn đoán trước được lợi nhuận sẽ nhận về bao nhiêu hoặc phải mất bao nhiêu nếu rủi ro xảy ra. Từ đó, bạn sẽ có quyết định nên hay không nên đặt lệnh cho cuộc giao dịch này.
Ngoài ra, tỉ lệ R:R còn giúp bạn nhận định được lệnh giao dịch này tốt hay xấu. Nếu tỉ lệ này lớn hơn 1 thì đó là giao dịch tốt. Nhưng thực tế cũng tùy vào Winrate của mỗi giao dịch mà tỷ lệ này sẽ được điều chỉnh theo.
Xác định tỷ lệ Risk Reward Ratio như thế nào?
Tỷ lệ Risk Reward Ratio được xác định dựa vào hai yếu tố cơ bản sau:
Một là Stop loss: Đây là yếu tố thể hiện khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ. Khoảng cách này sẽ cho biết số tiền mà trader sẽ mất đi nhiều nhất nếu giao dịch này thua lỗ. Đó gọi là Risk
Take-profit: Đây là yếu tố thể hiện khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời. Dựa vào khoảng cách này bạn sẽ thấy được lợi nhuận tiềm năng sẽ đạt được khi giao dịch này thành công. Đó là gọi là Reward.
Tỉ lệ R:R này cũng chính là tỉ lệ giữa Stop loss và Take-profit được xác định theo công thức như sau:
Risk Reward Ratio = Stop loss : Take-profit
Nếu một chiến lược giao dịch có Stop loss 40 pips, Take-profit 120 pips thì tỉ lệ R:R là 40:120=1:3. Điều đó là lợi nhuận bạn nhận về sẽ là 3 và mất đi sẽ là 1 nếu cuộc giao dịch đó thành công hay thất bại.
Tỉ lệ Risk Reward Ratio thế nào là hợp lý?
Như đã nói trên, tỉ lệ R:R trên 1 được đánh giá là tỉ lệ tốt. Tuy nhiên không phải lúc nào tỉ lệ này cũng tốt mà còn tùy vào từng hoàn cảnh.
Ngoài ra, R:R tốt hay không không phải chỉ dựa vào con số này mà phải xem khả năng tạo ra lợi nhuận của nó như thế nào trong dài hạn thông qua một tỉ lệ nữa, đó là Win-rate.
Mỗi một chiến lược giao dịch, nhà đầu tư sẽ xác định được thời điểm vào lệnh Stop loss hay Take-profit nhờ vào các tín hiệu. Win-rate chính là điều đó. Vậy Risk Reward Ratio và Win-rate có mối quan hệ như thế nào?
Win-rate nghĩa là một giao dịch thành công hay % số lệnh thắng được trên tổng số lệnh thực hiện của một hệ thống. Chúng ta cùng xem ví dụ này để dễ hiểu hơn.
Giả sử: Nhà đầu tư thực hiện 200 lệnh trên cùng một hệ thống giao dịch B và có 100 lệnh thắng, 40 lệnh thua thì Win-rate của hệ thống giao dịch này là 50%.
Mặt khác, mối quan hệ giữa hai tỉ lệ này trong một hệ thống giao dịch cụ thể có xu hướng nghịch đảo.
Ví dụ chiến lược giao dịch có tỉ lệ R:R là 1:3 và Win-rate là 50%. Khi tỉ lệ R:R tăng lên thì nhà đầu tư sẽ di chuyển chốt lời từ điểm B sáng điểm C (là điểm chốt lời cao hơn). Ngược lại, tỉ lệ R:R giảm xuống thì di chuyển Stop loss từ điểm C sang điểm mới cao hơn điểm C.
Điều đó sẽ khiến việc chốt lời sẽ khó hơn nhưng dễ dàng hơn để đạt được Stop loss. Từ đây, Win-rate sẽ giảm kéo đến tỷ lệ thắng cũng sẽ giảm.
Tóm lại, hai yếu tố Risk Reward và Win-rate đều có sự liên quan đến chiến lược quản lý vốn. Nó được áp dụng để tìm ra lợi nhuận tiềm năng của nhà đầu tư trong dài hạn. Nếu nhà đầu tư muốn có Risk Reward Ratio tốt thì tỉ lệ Win sẽ giảm và ngược lại.
Làm gì để nâng cao tỷ lệ Risk Reward Ratio
Tối đa hóa chiến lược giao dịch
Sau khi tìm hiểu về Risk Reward Ratio là gì? Thì chúng ta thấy yếu tố quyết định đến tỷ lệ này cao hay thấp chính là chiến lược giao dịch.
Bên cạnh đó là mức Stop Loss và Take Profit đã dự kiến. Do đó, tùy theo trường hợp giao dịch khác nhau sẽ có tỷ lệ R:R khác nhau.
Để tối đa hóa chiến lược giao dịch, nhà đầu tư có thể dựa vào kinh nghiệm hay học hỏi kinh nghiệm từ các chuyên gia. Bạn cũng có thể giao dịch thử để biết khả năng của mình nhận định của mình trước khi áp dụng thực tế.
Tuân thủ các trình tự chốt lời và cắt lỗ
Đây là kinh nghiệm mà các trader chuyên nghiệp. Trong toàn bộ quá trình giao dịch, bạn cần phải tuân thủ từ bước thực hiện tối ưu hóa lợi nhuận. Không nên vào hay ra lệnh một cách ngẫu hứng hay theo cảm tính sẽ dễ bị tổn thất.
Khi trader có một chiến lược giao dịch tốt và tuân theo luật chốt lời và chốt lỗ thì hãy nên bắt đầu vào lệnh. Một lưu ý là khi vào lệnh xong mà trader lại muốn chốt lời sớm thì cũng là điều không tốt. Bởi nếu thị trường có xu hướng tăng mạnh thì bạn có thể dời lệnh này tăng thêm để tối ưu lợi nhuận.
Ngược lại, việc tuân thủ quy trình đôi khi cũng mang lại những tiếc nuối cho nhà đầu tư, do họ sẽ nhận về lợi nhuận không như ý muốn của mình.
Tùy vào tình hình mà bạn can thiệp vào lệnh trước khi biến động xảy ra. Nhưng cơ bản nên thực hiện theo quy trình trước nhé!
Nên thiết lập R:R cố định
Nếu bạn cảm thấy tỉ lệ R:R luôn thay đổi thì bạn có thể thiết lập một mức tỷ lệ cố định trên hệ thống. Bạn chọn ra những lệnh giao dịch có tỷ lệ Risk Reward cao và liên tục duy trì nó. Khi tỉ lệ này đi theo hướng bất lợi, bạn có thể xem xét để chốt lời ở mức hợp lý.
Hy vọng những kiến thức trên về Risk Reward Ratio là gì? Đã giúp bạn hiểu rõ về yếu tố quan trọng trong chiến lược giao dịch.
Dựa vào đây bạn sẽ xây dựng một kế hoạch hợp lý để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất. Tỉ lệ R:R cũng chính là một trong những bí quyết giao dịch thành công của các trader chuyên nghiệp mà chúng ta nên học hỏi và tuân thủ theo nguyên tắc.
