Trader luôn cố gắng hết sức để tránh Margin Call trong Forex. Vậy Margin Call là gì và làm cách nào để tránh cuộc gọi ký quỹ trong Forex?
Margin Call xảy ra khi số dư tài khoản của một nhà giao dịch giảm xuống dưới mức vốn tối thiểu theo yêu cầu ký quỹ. Khi trader nhận được Margin Call thì đó là cả một vấn đề lớn với tiền của họ.
Vậy Margin Call là gì? Dưới đây là những điều bạn cần biết về Margin Call và một số chiến lược bạn có thể sử dụng để tránh chúng.
Margin Call là gì?
Nhiều người mới tham gia vào thị trường tài chính sẽ có nhiều thắc mắc về các thuật ngữ thường sử dụng, trong đó có Margin Call là gì. Margin Call hay còn gọi là “Lệnh gọi ký quỹ”.
Khi bạn giao dịch với đòn bẩy trong Forex, bạn cần phải ký quỹ (Margin), đó là một khoản tiền cần thiết để mở vị thế và ký quỹ duy trì vị thế mở.
Nếu một giao dịch bắt đầu thua lỗ, số tiền trong tài khoản của bạn có thể không còn đủ để giữ vị thế mở. Lúc này nhà cung cấp sẽ yêu cầu bạn nạp tiền vào tài khoản để đưa số dư của bạn lên đến mức ký quỹ tối thiểu – thông báo này là Margin Call.
Nếu bạn nạp tiền, vị thế sẽ vẫn mở. Nếu không, nhà cung cấp của bạn có thể đóng vị thế và mọi tổn thất phát sinh sẽ được thực hiện.
Thuật ngữ gọi ký quỹ xuất phát từ thông lệ của các nhà môi giới gọi điện cho khách hàng của họ để thông báo cho họ về khoản thâm hụt tài khoản. Nhưng ngày nay, hầu hết các cuộc gọi ký quỹ đều được gửi qua email.
Cách thức hoạt động của Margin Call là gì ?
Margin Call xảy ra khi khoản lỗ của bạn lớn hơn số tiền ký quỹ đã được sử dụng. Điều này có nghĩa là vốn chủ sở hữu của bạn nhỏ hơn số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn (vì các khoản lỗ đã làm giảm vốn chủ sở hữu).
Các nhà giao dịch có xu hướng nhầm lẫn giữa khái niệm Margin Call Level (Mức gọi ký quỹ) và Margin Call . Margin Call Level là ngưỡng do nhà môi giới của bạn đặt nếu số vốn của bạn giảm xuống đến mức này sẽ kích hoạt gọi ký quỹ.
Giả sử bạn đã vay ký quỹ 10.000 $ và thêm vào 10.000 $ tiền mặt của chính bạn. Sau đó, bạn có thể sử dụng tổng 20.000$ đó để mua các cặp tiền tệ.
Nếu giá trị thị trường của khoản đầu tư của bạn giảm xuống còn 16.000 đô la, bạn sẽ chỉ có 6.000 đô la vốn chủ sở hữu. Đó là bởi vì tiền ký quỹ duy trì được tính toán dựa trên giá trị hiện tại trừ đi số tiền bạn nợ, tương đương với $ 16,000 – $ 10,000 trong trường hợp này.
Nếu công ty môi giới của bạn có yêu cầu mức ký quỹ duy trì 40%, bạn cần có ít nhất 6.400 $ vốn chủ sở hữu trong tài khoản của mình (40% của 16.000 đô la tương đương với 6.400 đô la).
Trong trường hợp này, bạn sẽ thiếu 400 đô la, vì vậy công ty phải thực hiện lệnh Margin Call để yêu cầu bạn ký quỹ thêm để bù đắp chênh lệch.
Ý nghĩa của Margin Call là gì?
Trong một thế giới hoàn hảo, một nhà giao dịch sẽ không bao giờ phải đối mặt với Margin Call. Lệnh gọi ký quỹ chỉ xảy ra khi một giao dịch bị mất quá nhiều tiền đến mức sàn giao dịch hoặc nhà môi giới muốn có thêm tiền làm tài sản thế chấp để cho phép giao dịch tiếp tục.
Các cuộc gọi ký quỹ thường xảy ra nhất đối với các nhà đầu tư mua và giữ nghiệp dư. Bằng cách không thể loại bỏ một cặp tiền đang giảm giá nhanh chóng sau khi mua, những nhà giao dịch nghiệp dư này cuối cùng phải nạp thêm tiền vào tài khoản của họ, chỉ để duy trì vị thế thua lỗ. Mặt khác, các nhà giao dịch thông thái sẽ biết khi nào cần cắt lỗ và thanh lý tốt các vị thế thua lỗ trước khi yêu cầu ký quỹ.
Tìm hiểu khi nào cần cắt lỗ sẽ giúp bạn tránh được Margin Call trên tài khoản của mình. Bạn cũng có thể tránh Margin Call bằng cách giữ một khoản tiền khổng lồ trong tài khoản của mình để đóng vai trò như một bộ đệm cho bất kỳ giao dịch nào. Hai ý tưởng đơn giản này nên là một phần của bất kỳ chiến lược giao dịch nào.
Cách tránh Margin Call dành cho mọi trader
Bạn có thể giảm khả năng nhận được Margin Call bằng cách làm như sau:
- Để lại một khoản tiền mặt trong tài khoản của bạn. Thay vì đầu tư tất cả tiền của mình, hãy dành ra một số tiền dự phòng vì tiền mặt có thể giúp ngăn chặn Margin Call. Đó là bởi vì giá trị của tiền mặt là ổn định và nó luôn thuộc sở hữu hoàn toàn của bạn.
- Lập kế hoạch cho sự biến động. Hiểu thật rõ tác động của Margin Call là gì để lên chiến lược cho những đầu tư và việc làm khôn ngoan. Hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để nó có thể chịu được những biến động của thị trường mà không bị giảm xuống dưới biên độ duy trì.
- Đầu tư vào các cặp tiền có tiềm năng sinh lời mạnh. Đây là phương pháp hay nhất khi đầu tư sử dụng ký quỹ nói chung. Bạn luôn muốn đảm bảo rằng các khoản đầu tư của mình có thể kiếm được ít nhất bằng lãi suất mà bạn sẽ phải chịu từ khoản vay ký quỹ của mình.
- Thực hiện trả nợ thường xuyên. Phí lãi suất thường được trừ vào tài khoản ký quỹ của bạn hàng tháng. Mặc dù vậy, các khoản vay ký quỹ thường không có một lịch trình hoàn trả cụ thể, có nghĩa là bạn chọn thời điểm trả nợ. Bằng cách trả hết lãi suất hoặc một phần khoản vay mỗi tháng, bạn có thể giữ cho khoản vay không vượt quá tầm kiểm soát.
- Đặt mức tối thiểu của riêng bạn. Hãy tự xác định lợi nhuận duy trì của riêng bạn. Khi tài khoản của bạn đạt đến giới hạn đó, hãy chuyển nguồn tài chính sang để tránh Margin Call và ngăn người môi giới của bạn bán bất kỳ cặp tiền nào đang giữ.
Quy tắc đặc biệt dành cho nhà giao dịch trong ngày và nhà giao dịch Forex
Những người thực hiện giao dịch ít nhất bốn ngày mỗi tuần và được gọi là “nhà giao dịch ngày mẫu” có một tình huống yêu cầu ký quỹ duy nhất. Ngoài ra còn có các quy tắc duy nhất chi phối giao dịch Forex.
Các nhà giao dịch trong ngày phải duy trì số dư vốn chủ sở hữu ít nhất 25.000 $ trong tài khoản của họ mọi lúc. Nếu vốn chủ sở hữu trong tài khoản của họ giảm xuống dưới 25.000 $, thì họ không thể giao dịch trong ngày.
Miễn là họ duy trì mức tối thiểu 25.000 $ đó, thì họ có thể đặt các giao dịch có giá trị gấp bốn lần tổng số tiền ký quỹ duy trì vượt quá của họ.
Các nhà giao dịch trong ngày nên đảm bảo rằng họ đóng tất cả các giao dịch của mình vào cuối ngày. Việc nắm giữ cặp tiền qua đêm có thể áp dụng các tiêu chuẩn ký quỹ khác nhau cho giao dịch, điều này có thể dẫn đến gọi ký quỹ.
Thông thường các giao dịch Forex gần như được ký quỹ hoàn toàn. Trên thực tế, nhà môi giới cho bạn cơ hội thực hiện giao dịch với số tiền bạn không có.
Nhà giao dịch nên tiến hành hết sức thận trọng trước khi thực hiện các giao dịch với mức đòn bẩy cao như vậy. Ngay cả sự sụt giảm nhỏ nhất về giá trị của các giao dịch đang hoạt động của bạn cũng có thể xóa sổ toàn bộ tài chính của bạn.
