Góc nhìn toàn cảnh về quỹ ETF: Cơ chế hoạt động và ưu nhược điểm sẽ giúp bạn có những đánh giá đầy đủ cùng quyết định đầu tư đúng đắn, hiệu quả, hợp lý hơn.
Bạn đang có ý định đầu tư vào quỹ ETF, xu hướng gia tăng thu nhập thụ động thông minh mới hiện nay. Tuy nhiên, bạn không biết nên bắt đầu từ đâu, sản phẩm này có gì đặc biệt, liệu có phù hợp với bạn hay không? Tất cả câu trả lời sẽ có trong bài viết chi tiết dưới đây, bạn hãy cùng hoifx.com khám phá ngay nhé!
ETF là gì? Cơ chế hoạt động của ETF
ETF là một sản phẩm đầu tư mới có sức hấp dẫn bậc nhất hiện nay trong cộng đồng các nhà đầu tư tài chính. Nó được cấu thành bởi những cấu trúc đơn giản, phí quản lý rẻ, cơ chế hoạt động dễ dàng, tiềm năng lợi nhuận cao.
ETF có thể được giao dịch giống như một mã cổ phiếu hay chứng khoán bình thường trên thị trường. Nhà đầu tư có thể mua bán/ trao đổi ETF với nhau một cách thuận tiện, nhanh chóng.
Hoặc, người ta cũng có thể sở hữu như một dạng chứng chỉ mô phỏng nhiều chỉ số sản phẩm đến từ nhiều công ty. Dựa trên việc hoạt động kinh doanh của những công ty này và thu về phần lợi tức, lãi suất từ doanh thu cuối cùng.
ETF giống như hình thức mua cổ phiếu và nhận lãi suất, nhưng nó cho phép bạn tiếp xúc nhiều hơn với các loại cổ phiếu khác nhau. Bạn không mua một cổ phiếu riêng lẻ mà là mua “một rổ”. Đương nhiên, điều này được đánh giá giúp ETF trở thành sản phẩm đầu tư an toàn, tỷ lệ sinh lời cao, hạn chế rủi ro tối đa.
Bấm vào đây để đầu tư quỹ ETF chỉ với 10usd cùng sàn đầu tư tài chính uy tín hàng đầu thế giới
Đầu tư quỹ ETF: 5 lợi ích hấp dẫn
Quỹ ETF là một sản phẩm tài chính vô cùng đặc biệt. Nó vừa mang tính chất của một quỹ đầu tư, lại có tính chất của một cổ phiếu. Hiện nay, các chứng chỉ quỹ đang ngày càng chứng minh được sức hấp dẫn của mình. Độ an toàn cao, vốn thấp, tỷ suất lợi nhuận ấn tượng… Có rất nhiều lợi ích mà nhà đầu tư có thể nhận được khi trade sản phẩm này. Trong đó, 5 lợi ích dưới đây là không thể phủ nhận:
Lợi nhuận lũy kế từ đa dạng hóa danh mục
Nếu trade cổ phiếu, tức là bạn đang đầu tư vào một mã sản phẩm cụ thể, một doanh nghiệp cụ thể.
Trong khi đó, đầu tư quyc ETF chính là bạn đang đầu tư vào một nhóm cổ phiếu cụ thể thuộc một ngành hàng, một lĩnh vực thị trường. Do đó, lợi nhuận cũng không đến từ một cổ phiếu ấn định mà sẽ đến từ tỷ suất trung bình của các mã cổ phiếu mà quỹ mô phỏng.
Hạn chế rủi ro, kiểm soát rủi ro hiệu quả
Như đã nói, đầu tư ETF chính là đầu tư vào cả một phân ngành kinh tế hoặc thậm chí là cả một nền kinh tế (Ví dụ chọn các quỹ mô phỏng mã S&P500, Dow Jone…). Chính vì điều này, không chỉ giúp trader có lợi nhuận tốt mà còn có thể kiểm soát được rủi ro thua lỗ.
Khi chọn mã cổ phiếu cụ thể, nếu công ty làm ăn kém thì chắc chắn giá cổ phiếu sẽ đi xuống. Nhưng với quỹ ETF với rất nhiều mã sản phẩm, công ty này đi xuống sẽ có các cổ phiếu tăng trưởng khác kéo lại hiệu suất lợi nhuận. Vì vậy, tính trung bình thì quỹ ETF đều sẽ tăng trưởng đều theo thời gian. Với các nhà đầu tư mong muốn đầu tư an toàn thì đây chính là lựa chọn tuyệt vời.
Vốn ban đầu thấp
Các nhà đầu tư trẻ muốn tham gia vào thị trường tài chính sẽ có rất nhiều rào cản. Trong đó vấn đề vốn được xem là quan trọng nhất. Làm thế nào để các Gen Z có thể an tâm đầu tư mà không cần lo lắng? Bỏ một số tiền nhỏ tương ứng với thu nhập chính là giải pháp tuyệt vời.
Và nếu chọn ETF, bạn có thể bắt đầu với số vốn rất nhỏ. Bạn không cần lo lắng về việc giá cổ phiếu công ty X quá cao không thể mua được. Bạn mua chứng chỉ quỹ theo bất cứ số tiền nào mình xoay sở có. Và việc duy trì và trả phí quản lý quỹ cũng chưa đến 1%, phổ biến ở mức 0,2 – 0,6%/ năm. Những con số vô cùng hấp dẫn để bạn tự tin tham gia thị trường.
Hình thức đầu tư đơn giản, sản phẩm minh bạch
Việc mua bán chứng chỉ quỹ ETF cũng đơn giản như cách đặt mua 1 mã chứng khoán bất kỳ. Sản phẩm được niêm yết trên sàn chứng khoán, có đầy đủ các thông tin để trader tìm hiểu. Các quỹ được mặc định là mã chứng khoán nên có tính minh bạch vô cùng cao. Nhà đầu tư có thể tìm hiểu thông tin về đơn vị phát hành, tốc độ tăng trưởng của quỹ để chọn sản phẩm phù hợp.
Không giới hạn với nhà đầu tư nước ngoài
Lợi ích thứ 5 mà chúng tôi muốn nói đến chính là sự linh hoạt đầu tư của quỹ. Chọn ETF, trader sẽ không có bất kỳ giới hạn nào để sở hữu. Nó khác hẳn với hình thức đầu tư cổ phiếu quốc tế.
Ví dụ, muốn mua cổ phiếu được niêm yết trên Nasdaq, trader phải mở tài khoản tại sàn này. Với các nhà đầu tư nước ngoài, sàn Nasdaq sẽ có rất nhiều điều khoản hạn chế. Trong khi đó, ETF lại không giới hạn đầu tư. Bạn có thể đặt mua quỹ tại các sàn giao dịch ETF uy tín và được hưởng tỷ suất lợi nhuận từ các danh mục cổ phiếu đã mua.
Hướng dẫn cách mua quỹ hoán đổi danh mục dành cho trader mới
Có 2 cách để trader có thể mua được quỹ ETF:
- Thứ nhất, chính là hình thức mua trực tiếp từ các công ty quản lý quỹ. Tuy nhiên các nhà đầu tư cá nhân sẽ rất khó tiếp cận hình thức này. Thông thường, việc mua trực tiếp sẽ diễn ra nếu đó là một nhà đầu tư lớn, mua số lượng lớn. Khi đó, công ty phát hành quỹ sẽ thêm người mua vào danh sách các nhà đóng góp dự án, có thể tham gia vào quá trình khởi tạo, hoán đổi ETF.
- Mua trên các sàn giao dịch: Các chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết trên sàn chứng khoán và các sàn giao dịch ETF uy tín như XTB. Đây là cách mua đơn giản hơn rất nhiều, không vướng rào cản pháp lý.
Đầu tư quỹ ETF phù hợp với những ai?
Với những thông tin trên, chắc chắn bạn đã thấy được sự hấp dẫn khó chối từ của việc đầu tư vào quỹ ETF. Liệu bản thân bạn có thích hợp để trading ETF hay không? Hãy xem mình có trong danh sách những người đặc biệt phù hợp để giao dịch với sản phẩm này dưới đây:
Nhà đầu tư trẻ, vốn ít
Nếu bạn là một newbie chính hiệu trên thị trường tài chính với số vốn khiêm tốn, ETF đích thị là sản phẩm dành cho bạn. Mặc dù không đủ nguồn lực để có thể sở hữu những cổ phiếu tốt nhưng bạn hoàn toàn có đủ khả năng để mua chứng chỉ quỹ các cổ phiếu đó.
Trader có chiến lược hold lâu dài
ETF không giúp bạn sinh lời nhanh chóng như forex hay vàng hay tiền điện tử. Nhưng nếu bạn đang tìm kiếm một kênh đầu tư dài hạn với độ an toàn cao thì nó là lựa chọn tốt. Những nhà đầu tư có tầm nhìn đều nhận định rằng thị trường tài chính sẽ ngày càng rộng mở. Khi nền kinh tế phát triển, tất yếu các danh mục quỹ cũng tăng trưởng theo.
Để thời gian càng lâu, tỷ lệ sinh lời càng cao. Những thống kê hiệu suất sinh lời của ETF đã chứng minh điều đó. Trung bình mỗi năm, một quỹ ETF sẽ có biên độ dao động lợi nhuận từ 4 – 20% tùy vào sản phẩm. Một con số đủ rực rỡ để bạn có được khoản lợi nhuận tốt về lâu dài.
Những người bận rộn
Nếu bạn là một người quá bận rộn nhưng vẫn muốn tìm kiếm kênh đầu tư thụ động, hãy chọn ETF. Bạn không cần phải theo dõi thị trường mỗi ngày. Việc của bạn là góp vốn vào quỹ và sẽ có những chuyên gia quản lý đầu tư quỹ hỗ trợ phần còn lại. Một lựa chọn tối ưu, tiết kiệm thời gian đáng kể.
Khi đầu tư vào quỹ ETF, bạn sẽ nhận được lợi ích cũng như có nguy cơ gặp phải một số rủi ro sau đây:
Đầu tư ETF, nhà đầu tư cần phải lưu ý điều gì?
Từ tình hình thực tế của thị trường, có thể thấy đầu tư vào quỹ ETF đang trở thành xu hướng mới. Tuy nhiên, muốn có lợi nhuận tốt nhất thì bạn cũng cần phải đầu tư an toàn và thông minh. Dưới đây là những bí quyết từ chuyên gia mà bạn cần phải nắm rõ:
Tìm hiểu danh tiếng của công ty phát hành quỹ
Một công ty phát hành quỹ uy tín, có chính sách rõ ràng minh bạch sẽ đảm bảo an toàn nhất cho nhà đầu tư. Do đó trước khi chọn sản phẩm, trader cần tìm hiểu hiệu suất của các tổ chức phát hành quỹ. Một danh mục uy tín, triển vọng sẽ được nhiều trader lựa chọn, trả lãi đều, sinh lời tốt và ngược lại.
Cân nhắc chi phí quản lý, phí giao dịch
Mỗi quỹ ETF cũng sẽ có chi phí quản lý khác nhau. Phí giao dịch của các sàn cũng khác nhau. Các con số này không cao, nhưng cũng trực tiếp ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Chính vì vậy bạn nên tính toán để có lựa chọn phù hợp.
Chọn mã quỹ có tính thanh khoản cao
Ai cũng muốn giao dịch với những sản phẩm tốt. Vậy làm thế nào để chọn được? Đơn giản, bạn chỉ cần bỏ thời gian để nghiên cứu và quan sát tình hình hoạt động của các quỹ trên thị trường. Những mã quỹ có tính thanh khoản cao sẽ tối ưu hơn, đặc biệt trong trường hợp bạn cần rút vốn.
Chọn sàn giao dịch quỹ ETF uy tín
Khi đầu tư vào quỹ ETF, bạn cần lựa chọn những sàn giao dịch uy tín, đáng tin cậy. Vì tất cả những giao dịch của quỹ đều thực hiện trong không gian mạng Internet rất dễ bị mất thông tin, phá vỡ hàng rào bảo mật.
Chưa kể, việc chọn đúng sàn giao dịch quỹ ETF chất lượng cũng giúp bạn yên tâm phần nào về vấn đề tài sản bảo đảm của bản thân. Hiện tại tại Việt Nam, quỹ ETF chỉ mới được cung cấp bởi sàn XTB, bạn nên cẩn trọng và lựa chọn đầu tư cho đúng đắn, hợp lý nhé!
Một số hạn chế khi trade quỹ ETF
- Như đã nói, vì quỹ dựa trên sự biến động giá của tất cả các sản phẩm bên trong nó nên thường lợi nhuận không cao. Mức lãi suất từ cổ tức có thể còn thấp hơn khi mua cổ phiếu riêng lẻ. Do đây là mức lợi tức trung bình sau khi đã được chia đều cho tất cả các công ty trong “rổ quỹ ETF”.
- Nếu bạn thuộc nhóm đối tượng nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao, khát vọng thắng lớn thì ETF không phải lựa chọn lý tưởng. Sản phẩm chỉ thích hợp với những nhà đầu tư bận rộn, ít thời gian nghiên cứu thị trường, yêu thích khoản sinh lời đều đặn, ổn định và bền vững.
Với góc nhìn toàn cảnh về quỹ ETF: Cơ chế hoạt động và ưu nhược điểm trên, chắc hẳn bạn đã phần nào hiểu rõ. Có thể nói, quỹ ETF chính là lựa chọn lý tưởng, an toàn bậc nhất hiện nay trên thị trường tài chính.
Dự đoán thị trường đầu tư quỹ ETF sẽ còn tăng trưởng dài hạn và đem lại lợi suất lâu bền trong tương lai. Chính vì vậy, bạn đừng bỏ lỡ việc phân bổ nguồn vốn của mình vào sản phẩm mới đầy hấp dẫn này.
Không cần tốn quá nhiều thời gian, công sức nghiên cứu, tìm hiểu, với quỹ ETF, bạn vẫn có thể “giàu bền vững”. Chúc bạn mau chóng thành công trên hành trình xây dựng tài chính thông minh cho bản thân mình nhé!